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止损，是指投资者在股票交易前预先设定价格下限，当股票价格下跌至该价位时，通过卖出操作限制损失扩大的行为。这一操作的核心逻辑是通过主动退出，避免因股价持续下行导致损失超出自身承受范围。止损价位的设定通常需结合投资者风险承受能力、股票历史波动区间及市场环境等因素，是风险控制体系中的基础环节。
止损的作用主要体现在风险锁定层面。首先，它能有效防止单次交易损失过度扩大，避免因“套牢”导致投资组合流动性或整体收益受到严重冲击；其次，止损有助于投资者规避情绪驱动的非理性决策，比如因侥幸心理持有下跌股票，确保交易行为始终符合预设的风险控制框架；此外，合理的止损设置可帮助投资者在市场趋势转向时及时退出，为后续投资保留资金与决策灵活性。
止盈与止损相对应，是投资者预先设定价格上限，当股票价格上涨至该价位时，通过卖出操作将账面收益转化为实际收益的行为。止盈价位的设定通常基于投资收益目标、股票估值水平及市场趋势判断，是收益管理体系中的关键环节。
止盈的作用聚焦于收益实现与纪律维护。其一，它能帮助投资者及时落袋为安，确保既定收益目标达成，避免因股价回调导致前期积累的利润流失；其二，止盈可防止投资者因贪婪持有股票过久，导致收益回吐甚至转为亏损，是维护投资纪律的重要手段；此外，通过止盈锁定收益，投资者可将资金重新配置到更具潜力的资产上，优化投资组合的整体收益结构。
止损与止盈协同构成完整的风险收益管理体系。止损控制下行风险敞口，止盈保障上行收益落地，二者共同应对市场不确定性，提升交易行为的合理性。在实际操作中，投资者需结合自身投资风格、风险偏好及市场动态，合理设定止损与止盈价位，确保工具服务于长期投资目标。
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